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辩护人手记︱集资诈骗数千万，为何仅判刑七年？

蓝天彬
【学科类别】刑法学
【出处】蓝天彬频道
【写作时间】2018年
【中文摘要】这桩案件，历时一年，获此结果，殊为不易。
【中文关键字】刑事辩护；集资诈骗；量刑

 

 
 
 
　　第二天一大早，我飞回南京。当天傍晚，嫌疑人周某的儿子小周来了，长得挺清瘦的小伙子。韩磊律师还没来，我就先在洽谈室接待小周，询问了解基本情况，得知其父母借高利贷，采用拆东墙补西墙的方式非法集资数千万元，最终撑不下去，人身安全也受到放贷者的屡次威胁，于是父母双双去自首。其父母涉嫌非法吸收公众存款罪，被羁押在G城看守所。该案被江西G城公安局移送检察院，检察院第二次退回补充侦查。言谈中，小周也很关心他名下的两套南京房子，目前均被公安机关查封，他反复问能否保住。于是，我分析非法吸收公众存款罪的定性和量刑情况后，再有针对性地分析他的两套房子，第一套房子是他父母给了两百多万元，让他买房子，有赃物嫌疑，保住的难度比较大；第二套房子从法律上看有争议，希望比较大。总之两套房子都可以去努力争取。正在谈论间，韩磊律师来了，他听过后，和我的意见一致，说努力保一争二。
 
 
 
 
 
　　同时，要把小周两套房子的资金来源彻底搞清楚，搜集有利的证据材料。关于第一套房子，据周某父母称，给了250万元，来源于夫妻的股金和工资绩效，以及银行抵押贷款、消费贷款。我们为此向检察院申请调取相关的贷款等资料。关于第二套房子，我们要做的就是把买房的每一笔资金说清楚，并且要有相关的证据材料。为此在20多天里，我不断和小周沟通，搜集POS单、银行卡流水、朋友借款和还款记录、购房合同、小周和每一个朋友的情况说明，每一笔钱都要有双方的银行卡流水互相印证，以此证明首付款70万元是小周使用个人合法资金以及向朋友大笔借款而支付的，与其父母无关，其父母也不知情，应尽快解除查封。
 
 
 
　　有必要再去一趟，此时已是冬天。我和韩磊律师来到宜春市检察院，我们重点说了三条意见：一是两套房子归属问题，是小周的个人财产，与其父母无关，详见提交的法律意见书和证据材料；二是定性问题，是涉嫌非法吸收公众存款罪，而非集资诈骗罪；三是涉案金额问题，存在事实不清，证据不足，嫌疑人周某称大部分高利贷借款是用现金支付利息，一般是借款人银行转账给周某夫妻，周某夫妻取出后用现金支付利息，这是行业潜规则。周某称很大部分借款都还了，有的甚至多还了，而出借人则称大部分没还，两方都是口头陈述，具体金额较难认定。办案检察官是个温和的中年女性，耐心听取我们的意见后，赞同涉案金额应适当核减，但对房子问题和定性问题双方仍有分歧。
 
　　接着，我和韩磊律师坐绿皮火车去G城，这次周某的弟弟开车来老站台接送，方便了许多。我们到看守所会见周某。周某已知案件移送宜春市检察院，心态平和，仍旧只是惦记着子女的房子能否保住。我们还谈到主从犯问题，根据卷宗材料和周某陈述，我们认为周某是从犯，周某妻子是主犯。周某提出，希望自己是主犯，妻子是从犯，让妻子早点出去，自己多坐几年牢也无所谓。人总是呈现着多面性，周某是个犯罪嫌疑人，但同时也是个好父亲、好丈夫，对家庭有担当。此后几次会见，我们反复进行沟通，也和小周沟通过，终于达成共识，仍然辩护周某是从犯，周某如能早点出狱，还能赚钱，帮助子女。当然，最终能否认定为从犯，要看证据，要看法院。
 
 
 
 
 
　　（1）现有证据不能证明被告人周某构成集资诈骗罪，其不具有非法占有目的。周某夫妻自2012年开始，向裴某等4人借款1000多万元，用以承接工程。后工程未能中标，周某夫妻将这些钱转借给黄某，用于赚取利息，该情况是裴某等4人默许的。该部分1000多万元属于民间借贷，针对的是特定4人，并约定较高的利息。4人借款给周某，周某借款给黄某，周某的行为是一种营利活动。2014年8月，黄某因涉嫌集资诈骗罪案发，致使被告人周某无法要回大量的本金和利息，周某也就无法进一步支付给裴某等4人高额利息。此后，周某忙于借钱，累积至数千万元，几乎全部用于归还债务，并未挥霍钱款或者逃匿，也未转移资金。相反，周某主动列出借款还款明细。直到自首前一个月，周某还在积极筹措钱款，使用自己的银行股金作为抵押申请贷款300万元，周某还向姐姐和妹夫分别借款20万元，都用于还债。因此，本案没有确实充分的证据证实周某具有非法占有的故意和行为。周某绝大多数时候以“资金周转”为由借款，也并未实施诈骗行为。
 
 
 
 
 
 
 
 
 

 

【作者简介】
蓝天彬，江苏东恒律师事务所刑辩中心成员，前政法记者，毕业于厦门大学。专注于研究公职人员法律风险防范和刑事辩护。


 
 
 
 
 

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